Integración bancaria: visión general
Los extractos y saldos bancarios son insumos centrales para las conciliaciones y el cierre, y la causa más común de retrasos cuando dependen de la descarga manual en la banca por internet. La plataforma ofrece tres modalidades complementarias para recibir automáticamente los datos de tus cuentas bancarias. Este artículo presenta cada una y ayuda a elegir; los detalles están en los artículos de esta colección.
Modalidades de integración
Open Finance — conexión directa con el banco mediante el estándar brasileño de compartición autorizada de datos. Seleccionas los bancos en el menú Integraciones y completas la autorización (consentimiento); los extractos y saldos pasan a importarse automáticamente. Es el camino recomendado cuando el banco está disponible.
VAN bancaria — intercambio de archivos financieros (extractos, retornos, archivos de pago) a través de una red de comunicación entre bancos y empresas. Los archivos entregados por la VAN llegan a la plataforma por el método de storage (p. ej., SFTP) y se recopilan automáticamente por el Directorio de Origen. Se indica cuando el banco no está en Open Finance o cuando la operación ya se basa en archivos bancarios a escala. Se activa como servicio por el equipo de Dattos.
API directa del banco — algunos bancos ofrecen sus propias APIs para clientes. En esos casos, la integración puede configurarse con el paso API Rest, como una integración personalizada — consulta el artículo "Integraciones personalizadas vía API Rest y conectores SQL".
Cómo elegir
¿El banco está en Open Finance? Empieza por ahí: sin archivos, sin infraestructura, solo con el consentimiento del titular.
¿Operación con muchos bancos y archivos financieros (extractos, pagos, retornos)? La VAN centraliza el intercambio de archivos con todos ellos, con entrega automática vía storage.
¿El banco ofrece su propia API y el equipo quiere control fino? Integración personalizada vía API Rest.
Las modalidades pueden coexistir: es común usar Open Finance para los bancos principales y la VAN para los demás.
En total, la plataforma se conecta a más de 300 instituciones — bancos, adquirentes, billeteras digitales, corredoras, registradoras y operadoras de beneficios. La lista completa, con la modalidad disponible para cada institución, está en el artículo "Instituciones bancarias por método de integración".
Por dónde seguir
Instituciones bancarias por método de integración (lista completa).
Integración bancaria vía Open Finance.
Integración bancaria vía VAN.
Integraciones personalizadas vía API Rest y conectores SQL.
Conectar storages externos (SFTP, SharePoint, OneDrive).