Integración bancaria vía Open Finance
El Open Finance es el estándar del mercado financiero brasileño para el intercambio autorizado de datos bancarios. Con él, la plataforma se conecta directamente al banco e importa extractos y saldos de las cuentas de la empresa de forma automática — sin descarga manual, sin intercambio de archivos. Es la vía de integración bancaria recomendada siempre que el banco esté disponible.
Cómo habilitar
Accede al menú Integraciones en la plataforma y busca la institución por nombre (o filtra por tipo).
Elige la integración deseada — por ejemplo, la cuenta corriente del banco.
Acepta los términos de uso presentados.
Completa el CPF y el CNPJ solicitados por el banco.
Autoriza la conexión en la pantalla del banco — este paso requiere un usuario con permiso de autorización en la cuenta.
Asegura la aprobación de todos los operadores con facultades. En cuentas con facultades mixtas, todos los operadores — administradores o con poder — deben aprobar el consentimiento. Para comprobarlo, accede al Internet Banking del banco, localiza el menú Open Finance y verifica las opciones "mis consentimientos" o "mis liberaciones".
Una vez concluida la autorización, la integración aparece en la página principal del panel de integraciones, y los datos comienzan a cargarse a partir del día siguiente, por la mañana.
Qué se importa
A través de Open Finance, la plataforma importa el extracto bancario de las cuentas y el extracto de inversiones, con los campos pertinentes para los casos de uso de conciliación y análisis — solo se liberan los datos necesarios.
Sobre el consentimiento: es el mecanismo de seguridad de Open Finance — el banco solo comparte lo que fue autorizado, y el titular puede revocar la autorización en el propio banco en cualquier momento. Los consentimientos tienen fecha de vencimiento y pueden requerir renovación periódica.
Buenas prácticas
Conecta primero los bancos de mayor movimiento — son los que más tiempo consumen en descarga manual.
Supervisa la vigencia de los consentimientos para evitar interrupciones en la importación.
¿Banco no disponible en Open Finance? Consulta las modalidades alternativas en el artículo "Integración bancaria: visión general" — VAN bancaria (con entrega de archivos vía storage) o API directa del banco.
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